两家支付机构大额罚单（银盛支付收年内最大支付罚单）

两家支付机构大额罚单（银盛支付收年内最大支付罚单）值得注意的是，反洗钱一直都是监管部门的重点之一，而支付机构则是反洗钱处罚公示表上的“常客”。根据2021年11月央行发布的《中国反洗钱报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。采写：南都记者熊润淼

2022年最大支付罚单来了。近日，央行深圳市中心支行网站公布的行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司（以下简称“银盛支付”）因存四项违法行为，被罚款2245万元。作出处罚的日期为2022年3月21日。此外，时任银盛支付董事长陈敏对上述四项违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。据不完全统计，该张罚单是银盛支付自2017年以来收到的第20张罚单，也是银盛支付在2022年收到的第2张罚单。

根据央行深圳市中心支行日前披露的行政处罚信息公示表，因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等4项违规行为，银盛支付被罚款2245万元，也是截至目前年内第三方支付领域的最大罚单。同时，时任银盛支付董事长陈敏，对上述4项违法违规行为负有直接责任，遭央行罚款44.9万元。

公开信息显示，银盛支付是银盛集团旗下子公司，2011年5月获得央行颁发的《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。2021年5月，银盛支付完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。

实际上，这已是银盛支付年内第二次领到罚单。根据央行青岛中心支行1月7日披露的罚单，银盛支付青岛分公司收单银行结算账户设置不规范以及为同一商户多次入网、分配不同商户号，被责令限期整改，并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。除此外，自2017年以来，银盛支付连年被罚，本次罚单已经是银盛支付领到的第20张罚单，合计罚没金额接近5800万元。仅在2020年，银盛支付便6次遭到处罚。

值得注意的是，反洗钱一直都是监管部门的重点之一，而支付机构则是反洗钱处罚公示表上的“常客”。根据2021年11月央行发布的《中国反洗钱报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。

采写：南都记者熊润淼