流动资金优化方案：见知数据助力苏州维信搭建九大资金台账模块

流动资金优化方案：见知数据助力苏州维信搭建九大资金台账模块九大资金台账模块见知多银行资金管理系统为苏州维信提供了九大复杂资金台账模块的管理，涉及金额约500亿人民币，单条台账最多涉及31个字段，所有金额可自动换算至6个常用币种，支持增删改查，并可上传、下载相关台账的合同附件。苏州维信电子，是A股上市公司东山精密集团[002384]全资控股的子公司，2016年收购前为在纳斯达克上市的柔性线路板和装配全球行业排名第五的企业美国维信（MFLEX），是全球领先的柔性线路板生产组装大型制造商，产品应用于电子、医疗、汽车等领域，以科技智慧，为客户提供富有创新力的高科技产品和高品质服务，助客户取得成功。合作背景由于独特的行业及企业性质，客户拥有大额外汇储备，故经常利用外汇衍生工具对冲汇率风险、保障资金安全，这就对资金台账管理提出了更高的专业性要求。

前 言

当前外汇局与银行、企业的信息传导载体还主要是纸质报表，大部分数据采集来源于手工台账登记，需要手工汇总，并通过专门的统计程序上报。这种数据采集不仅会因填报人在统计内容理解上的偏差而导致人为统计错误，还会由于手工采集速度的限制而导致在信息掌握上的滞后性。

大规模、高频率的跨境资金流动，如果都要用手工台账方式统计汇总，是根本不可能做到的。为此，见知数据多银行资金管理系统推出了远期外汇台账模块，并与其他多个复杂资金台账模块相互关联，替代手工台账登记，提高准确率、保障及时性。

企业介绍

苏州维信电子，是A股上市公司东山精密集团[002384]全资控股的子公司，2016年收购前为在纳斯达克上市的柔性线路板和装配全球行业排名第五的企业美国维信（MFLEX），是全球领先的柔性线路板生产组装大型制造商，产品应用于电子、医疗、汽车等领域，以科技智慧，为客户提供富有创新力的高科技产品和高品质服务，助客户取得成功。

合作背景

由于独特的行业及企业性质，客户拥有大额外汇储备，故经常利用外汇衍生工具对冲汇率风险、保障资金安全，这就对资金台账管理提出了更高的专业性要求。

见知多银行资金管理系统为苏州维信提供了九大复杂资金台账模块的管理，涉及金额约500亿人民币，单条台账最多涉及31个字段，所有金额可自动换算至6个常用币种，支持增删改查，并可上传、下载相关台账的合同附件。

九大资金台账模块

九大台账模块中，融资贷款和远期外汇台账尤为复杂，颇具代表性，接下来将举例说明：

融资贷款

在贷款台账中，用户可根据不同的借款性质维护对应信息（外币贷款可体现折合人民币金额），系统会根据本金、利息和还本付息方式自动计算出应付利息及费用，生成还款计划；并在资金看板处对应还本金和利息进行提醒，以便企业提前进行资金规划。对于贷款明细，企业可进行实际还款、还款冻结和利率维护的操作，满足多样化的借款产品管理需求。

同时，贷款台账与银行授信、担保台账相互关联，贷款用户可选择“还款是否释放授信”和“是否有担保”，填写相关信息后，系统将为授信和担保台账自动关联到对应的贷款明细，计算授信使用额度及担保总额。

告别手工制表中的繁琐工作，为决策者提供最全面的准确信息。

远期外汇

在外汇台账中，用户可根据自定义的外汇产品类型设置字段并统一录入数据，系统通过外汇接口自动获取汇率锁定情况，如锁汇日期人行中间价，根据月底市值重估汇率自动计算亏损/盈利。

同时，会根据占用授信额度类型和银行授信关联，如选择“按比率占用”，系统则会根据所选银行自动生成占用比率（如中国银行比率远期产品为3.00%），计算授信占用金额。

在外汇台账状态变更时（open→close），系统会根据产品类型提示用户输入其他必要信息，如当期权台账结束时，会出现弹窗提示“是否行权”，若选择行权，则填写交割汇率后，系统将自动计算“结汇人民币”、“交割日期中行折算价（人民币）”和“两者结汇差额（人民币）”。

总的来说，外汇台账为企业外汇管理者提供了外汇产品的综合信息，不仅避免了人工采集和登记时可能出现的错误，还大大提高了上报效率，帮助决策者及时获取信息，第一时间做出有效决策。