财富管理数字化转型的问题（数字科技如何赋能财富管理）

财富管理数字化转型的问题（数字科技如何赋能财富管理）（原标题《用数字科技手段赋能财富管理，打造端到端的行业生态》）据介绍，作为国内最早一批深耕数字科技赋能投资赛道的行业引领者，通联数据创新提出“HI AI”赋能投资的全新范式，依托自身八年技术沉淀，聚焦于综合应用大数据和人工智能技术，为投资机构带来从数据获取、数据处理、数据建模和分析再到最后投资辅助价值输出的全流程数字化服务。目前通联数据已经形成了自身在财富管理端成熟的产品（服务）体系，并服务多家头部财富管理机构，获得市场高度认可。王忠民认为，用大数据和人工智能技术，打造专业投顾体系，提供精准化客群经营成为行业头部机构的重点发力方向。但是使用哪些技术，技术如何与金融场景相结合，技术与人类投资经验之间如何平衡，这些都是目前数字化转型过程中要解决的课题，也是考验技术公司对金融场景理解能力的重要关键。通联数据CEO王政在主题为《人类智慧增强，数字时代资产管理新范式》的演讲中指出，当前投资科技已经进

来源：读特

10月12日，一场主题为“HIAI，当财富管理遇上数字科技”的高峰论坛在深圳举行，近200位券商、保险、基金和各类资产管理机构嘉宾齐聚一堂，共同探讨数字科技如何赋能财富管理。论坛由国内知名数字科技公司通联数据，联合国盛证券、国联证券和深圳市投资基金同业公会共同主办。

伴随着《资管新规》2021年底结束过渡期正式落地，我国资产管理行业将迎来全新竞争格局。如何真正提升资管机构自身的投资、管理和客户服务能力，特别是在客户端打造自身强大的财富管理综合实力，成为各资管机构未来竞争的巨大蓝海和机遇。这其中，通过数字科技手段赋能财富管理，打造一个端到端的财富管理生态，在资产端更好地做到KYP（了解你的产品特点），在市场端更好地做到KYC（了解你的客户需求），成为了本次参与嘉宾热烈讨论的重点话题。

数字科技赋能财富管理，已经成为业内达成共识的全新趋势。中国基金业协会母基金专委会主席、深圳未来金融研究院理事长、全国社保基金理事会原副理事长王忠民现场分享了财富管理机构数字化转型的六大方面。

王忠民认为，用大数据和人工智能技术，打造专业投顾体系，提供精准化客群经营成为行业头部机构的重点发力方向。但是使用哪些技术，技术如何与金融场景相结合，技术与人类投资经验之间如何平衡，这些都是目前数字化转型过程中要解决的课题，也是考验技术公司对金融场景理解能力的重要关键。

通联数据CEO王政在主题为《人类智慧增强，数字时代资产管理新范式》的演讲中指出，当前投资科技已经进入了全新的HIA时代，也就是机器智慧（HI） 人类智慧（AI）相结合，最终实现对人类投资决策的辅助，提升人类投资决策的效率。投资者所面临的已经不是缺少数据和信息的痛点，而是数据和信息过多的痛点，人工智能为代表的机器智慧，做的就是从海量数据中“萃取”有投资价值的信息和洞见，辅助人类更高效开展研究和投资工作。

“对于财富管理行业而言，最关键的是在产品端和客户端搭建一个桥梁，就像智能导航一样，帮助合适的客户匹配合适的产品，并陪伴客户实时监测预警市场变化，实时做出最佳线路的推荐和调整。”王政说，在这个过程中，数字科技既可以帮助财富管理机构更好、更全面地展示组合产品特征、关注实时市场动向，又能更好地个性化描述客户的需求，这样就能帮助机构更高效去匹配产品和客户需求，真正做到千人千面的财富管理定制化能力。“就像DNA鉴定师，能够快速鉴定清楚谁和谁的DNA最匹配。”他这样比喻道。

据介绍，作为国内最早一批深耕数字科技赋能投资赛道的行业引领者，通联数据创新提出“HI AI”赋能投资的全新范式，依托自身八年技术沉淀，聚焦于综合应用大数据和人工智能技术，为投资机构带来从数据获取、数据处理、数据建模和分析再到最后投资辅助价值输出的全流程数字化服务。目前通联数据已经形成了自身在财富管理端成熟的产品（服务）体系，并服务多家头部财富管理机构，获得市场高度认可。

（原标题《用数字科技手段赋能财富管理，打造端到端的行业生态》）

（作者：深圳特区报记者 吴亚男)

本文来自【读特】，仅代表作者观点。全国党媒信息公共平台提供信息发布传播服务。

ID：jrtt