全球量化投资价值（打造全球量化投资平台）

全球量化投资价值（打造全球量化投资平台）随着中产阶级财富的快速崛起，他们的理财意识开始觉醒，随着黑天鹅事件的频发，房产限购、利率下调、人民币贬值等一系列因素的综合影响，他们迫切希望能拥有更多优质的配资通道，智能投顾和海外配资都在不断升温。新中产的崛起：智能投顾的新纪元李琦，宽策略创始人，先后在太平资管、平安资管这两家国内顶级保险资产管理公司负责资产配置，曾成功用独立研发的量化投资模型管理了平安集团5亿元股票账户，在量化投资领域有着10年的丰富工作经验。2015年底，宽策略获得了来自杭州领锐创投500万天使轮投资，目前宽策略正在启动A轮融资。在底层交易商环节，宽策略接入了Just2Trade和盈透证券，打通了交易的上下游，实现了商业闭环。

宽策略，全球资产量化投资智能投顾平台，从金融科技的角度出发，为投资者提供多维度的量化策略、策略组合优化等普惠金融服务，帮助用户实现一站式海外投资。

用户可以在宽策略的平台(www.quantsgeek.com)上自由选择宽策略基于欧美亚10多个国家的股票做成的量化选股组合进行交易，也可以自定义交易股票、基金、债券、外汇产品、期货、原油、黄金等10000多项投资产品。

宽策略的智能投顾根据用户的风险偏好，智能化提供单策略智投、多策略智投和ETF智投等投资策略组合。

同时用户还可以在宽策略的平台上，挑选不同因子，形成符合自己偏好的量化策略，还首创策略智投，策略可以像资产一样去进行配置，最终形成最符合用户投资偏好的量化策略组合。

李琦，宽策略创始人，先后在太平资管、平安资管这两家国内顶级保险资产管理公司负责资产配置，曾成功用独立研发的量化投资模型管理了平安集团5亿元股票账户，在量化投资领域有着10年的丰富工作经验。

2015年底，宽策略获得了来自杭州领锐创投500万天使轮投资，目前宽策略正在启动A轮融资。

在底层交易商环节，宽策略接入了Just2Trade和盈透证券，打通了交易的上下游，实现了商业闭环。

新中产的崛起：智能投顾的新纪元

随着中产阶级财富的快速崛起，他们的理财意识开始觉醒，随着黑天鹅事件的频发，房产限购、利率下调、人民币贬值等一系列因素的综合影响，他们迫切希望能拥有更多优质的配资通道，智能投顾和海外配资都在不断升温。

但是客观因素的限制也十分明显，一方面量化投资作为一个专业的投资方法，普通个人投资者普遍缺乏专业的相关知识，另一方面，市面上也匮乏合适的海外配置通道等。

据李琦透露，发达国家国民的海外配置比例可占到总配置比例的15%-25%，而中国这一数值仅仅在4.9%，潜在的上升空间十分巨大。

在这样的背景下，宽策略在首创式提出了“策略配置”的理念，以一种资产配置加策略配置理念为中产阶级提供普惠金融服务。

智能投顾相对于传统的投顾方式，拥有更好地用户体验、标准化的服务输出和出色的执行力，因为AI没有情感、心理等复杂感情干扰，可以较大程度避免因为人的原因产生的利益冲突。

而且智能投顾基于基金的组合分散配置和长期β收益，在技术上运用到了大数据分析、量化金融模型、机器学习、神经网络、资产配置算法、动态风险监控等能力，安全可靠地同时，专业度极高。

量化投资经过不断的发展演变，已经成为了市面上主流的投资策略长久以来，俨然成为了华尔街大投行基金重金制造的秘密武器。

一波Fintech创新公司和老牌机构都上线了自己的智能投顾，华尔街证券市场大部分交易的背后都有智能投顾的身影，即便是最专业的投资者，也会使用它的分析来辅助投资决策。

积木式搭建策略组合：量化投资的惠普金融

投资者在宽策略平台上可以从简单到复杂去搭建自己的量化投资策略。

首先用户要去测试自己的风险偏好，平台根据大数据智能配置，对于风险值和回报率不同的配置，去生成单策略智投、多策略组合智投以及ETF智投等不同的智能投顾策略推荐。

不同于一般平台的策略操作的黑匣子操作，宽策略平台的每一个策略对应的风险值和收益率都可以清晰查看。

用户挑根据资产的配置时间和周期、资产类别等进行调配，生成策略之后能够查看组合的历史业绩，随后可以进行跟单操作。

值得一提的是，宽策略还推出了“宽客实验室”，宽客实验室借鉴了经典的马克维茨均值方差理论，以及搭配了神经网络择时模型、深度学习模型、多因子选股模型、配对模型、价量技术分析模型等多种模型。

用户只需要点击鼠标，就可以一键式订制个性化量化策略，支持16类大类资产，覆盖全球24个交易所、11000种资产标的，并且能够一键进行交易。

目前市面上已经有一些为个人投资者进行搭建量化资产配置的平台，例如米筐和优矿，在全球资产配置的平台上也有老虎证券等。

相比而言，李琦认为，宽策略的平台更加模块化，将量化投资需要的技术架构和底层配置都提前实现，即使是不懂智能投资的小白用户也可以一键投资全球。

量化平台米筐、优矿适合金融工程背景出身的初学者，但是宽策略更适合没有金融工程背景的普通投资者，目前很少有打通全球智能投顾和交易平台环节的公司，老虎证券接入的是美国股票。

今年3月，宽策略推出3.0版本，它接通了Just2Trade作为底层交易商，实现了从选择策略到交易下单的完整闭环。

证监会规定称：第三方软件公司若想接入银行、券商柜台或者基金代销平台，需具备投资咨询资格或者基金代销资格，否则不准连入，目前，宽策略已经拿下证券做市商牌照，正在申请美国投资咨询牌照与中国私募牌照。

除此之外，宽策略的交易软件“量化极客”(QuantsGeek)也招收代理，通过“量化极客”，可以直接访问纽约、伦敦的证券交易所，福冈、莫斯科交易所，芝加哥、纽约商业交易所，洲际交易所，欧洲期货交易所、纳斯达克，以及外汇市场的9000多种工具。

关于宽策略的团队，现在一共有11个人，创始人李琦是英国基尔大学金融硕士，丹麦奥胡斯大学经济学和工商管理硕士；在金融工程、量化投资、战略与战术资产配置、财富管理、金融衍生品投资等领域具备近十年的从业经验。

李琦此前曾任国泰金融工程团队负责人，先后在太平资管、平安资管和平安集团负责战略与战术资产配置、量化股票投资、衍生品对冲等工作。在平安期间，管理了近2000亿元规模的投资组合账户以及5亿元的量化股票账户。

宽策略CTO程思钦曾任平安科技和聚信立技术开发团队长。团队的其他成员多位海归金融学精英人才。

宽策略的盈利模式，主要是来源于券商的佣金返还和策略业绩提成。对比国内证券万分之三到万分之五的佣金，海外平台的佣金收益较高；但如何对比市场上现有的海外证券交易商，宽策略的佣金具有很强的价格优势。

宽策略把策略业绩提成收入作为主要的盈利来源之一，就是希望和用户的利益保持一致，这也从侧面看出了宽策略对于平台上的量化策略具有充分的信心。

至于下一步的规划，李琦计划在2017年净收入突破500万，交易量管理规模和交易规模五个亿左右，进一步加大研发的力度，探索更多的玩法。