保通保险司训（保通保险代理有限公司上海分公司彭建兵）

保通保险司训（保通保险代理有限公司上海分公司彭建兵）小编：您对刚加入保险行业的新人有什么建议?2021年1月晋升销售经理，2021年2月晋升资深规划师今天，我们很荣幸地采访到彭建兵，一起聆听他的故事吧~2021年三个月达成年度MDRT百万圆桌会员；个人晋升经历

彭建兵，保通保险代理有限公司上海分公司销售经理，资深规划师。他在2021年三个月达成年度MDRT百万圆桌会员。未来他期望往能提供更全方位保险服务的方向发展。“向善利他，感恩敬畏。”

彭建兵称当初加入保险行业虽然实属偶然，然而越干越发现保险是一种能够有效减轻人生悲剧、化解未来可能发生的风险的理财工具！

一路走来，他一直用心经营客户，用专业赢得客户信赖；他秉承专业创造价值的信念，用精益求精的学习态度去丰富自己的知识和阅历，只为给客户带去最专业的保障需求分析和财富规划。

保通保险代理有限公司上海分公司彭建兵

今天，我们很荣幸地采访到彭建兵，一起聆听他的故事吧~

个人所获荣誉

2021年三个月达成年度MDRT百万圆桌会员；

个人晋升经历

2021年1月晋升销售经理，2021年2月晋升资深规划师

对话嘉宾

小编：您对刚加入保险行业的新人有什么建议?

彭建兵：保险是一个难而正确的事业，想要从事保险，要仔细考虑清楚自己的职业选择，其次要走专业路线，做能帮客户解决实际问题的保险顾问而不是普通的保险推销员，并且持续精进专业，用心长期服务好客户，尤其是理赔服务，要尽可能让客户以最快最简便的方式获得理赔，提升服务品质。

小编：当前，保险还不太被大众所喜，您为什么选择从事保险业务呢?

彭建兵：最开始的时候我也是持有同样的观念，这主要是我对这个行业没有了解过，用别人的观念评价这个行业，后来也是因为自己想买保险，在买保险的过程中理解了保险，认识了一些做保险的人，有不专业的也有专业的，因此我才明白了这个行业有些人根本不懂保险，所以造成了这么多的负面新闻，那些认认真真做保险、为客户长期服务的人，他们是我学习的榜样，也了解到这个行业的前景，经过为期一年的考察最终决定从事保险经纪这份事业。

小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？

彭建兵：客户买完保险之后最需要的是贴心的售后服务和及时的理赔支持。理赔方面，我们公司有专门的理赔部门，客户出险需要理赔，我会第一时间跟公司联系要求指派理赔专员和我一起帮客户办理理赔，客户只需要配合提供相关材料即可，流程我们帮客户走以及帮客户催款等。除了理赔，售后的保单维护比如手机号更改，银行卡更改等会协助客户办理，现在都可以线上解决这些问题，不需要跑柜台，很方便，总之，我会给客户提供长期的售后理赔服务，让客户买的放心也省心。

小编：如果您要增员，您希望什么样的人才加入您的团队？

彭建兵：我希望他对保险有足够的认识了解，不是来试一试，有本科学历，有自己的独立思考和见解，走专业化路线，不断学习保险专业相关知识，售后要长期服务客户，理赔要全力以赴，要给客户良好的理赔体验，而不是仅仅为了最开始的那一单业绩，总之客户怎么爽我们就要怎么做，客户满意了自然而然会介绍客户给我们，这样的人可以做好保险，并且可以长期做好保险。

小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业吗？

彭建兵：我很少给客户推销，而是以保险顾问的身份跟客户交流，客户有保险理念和需求，跟我咨询相关问题，我会用我的专业知识给客户简单易懂的解答，客户有需求，我正好专业，成交是自然而然的事情，不必过于着急，用长期主义的心态经营客户，只要客户对我信任，认可我是一个真正懂保险、可以帮助解决问题的保险顾问，当考虑要买保险的时候肯定会第一时间想到我。

小编：在您的亲人与朋友中间，您是否向他们推荐过保险产品？为什么这么做呢？

彭建兵：有推荐过，他们知道我做保险了之后，发现我不是那种天天电话、微信骚扰的保险人，而是感受到我是认真学习保险，认真做保险的专业保险经纪人，有时候会问到我保险相关的问题，我就会给与专业的解答，解答完之后如果有意向我会推荐相应的产品。

小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？

彭建兵：前期跟客户尽可能沟通清楚，但不能排除客户有一些新的想法以及家里的多方意见的综合考量，如果跟我的保险方案不一致了，我会先跟客户沟通不一致的地方是哪些点，确保我和客户的想法是同频的，然后我会帮客户分析，如果需要调整会给到中肯的意见，让客户做决定，最终跟客户确认然后给到新的方案并详细讲解。

小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？

彭建兵：向客户介绍保险，主要是客户有保险理念和需求，如果没有保险理念和需求硬讲保险，肯定是不合适的，平时多分享一些保险理念相关的内容，最好是原创，现在客户接收信息的渠道非常多，很多客户都是有需求的，只是说因为自己不了解、担心买错所以迟迟没有投保，我需要做的是给客户专业的解答，让客户能正确的理解保险的作用。

小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？

彭建兵：首先最重要的是要注意健康告知，尤其是医疗险和重疾险，对客户的身体要求比较高，要把保险公司询问的问题一一跟客户确认，确保投保的时候是没有问题的，这样后期就不会有任何理赔的纠纷，其次要提示客户保费支出合理，保费不能占家庭年收入的比例过高，不能因为买保险影响客户的生活品质，我会给客户一些保费支出区间的参考范围，最后就是要明确购买的保险产品保障内容，要买的明明白白，知道钱花在哪，有什么作用。

小编：当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔？能举个例子说明么？

彭建兵：客户出险后，第一时间联系我，我会根据实际情况给一些建议，然后会跟公司联系，要求指派理赔专员老师协助我一起帮客户办理理赔，客户配合我们提供相应的材料即可，然后提交材料走流程并帮客户跟进催款。

比如2021年2月份，一个在成都的客户因为感冒看门诊要报销医疗费，我先跟公司联系要求指派理赔专员老师协助我帮客户办理赔，理赔老师详细罗列客户需要提供的材料比如就医门急诊病例、检查报告以及各个发票拍照给我，然后我把这些文件通过公司的APP上传之后，客户不需要管了，剩下的都是公司内部在工作，客户只需要等待收款即可，这个单子理赔很快，上午十点左右提交，第二天下午就到账了，客户体验非常好，也顺利签下太太的重疾险和医疗险。

小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价你的？

彭建兵：不骚扰，跟其他业务员不太一样，专业、用心、有激情

小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在你看来，经济比较窘迫的人们是否有必要买保险？如何买？

彭建兵：不同的经济情况购买的保险有不同的选择，如果收入不高就不买保险，万一发生疾病或者其他风险，自己就根本无法承担，会给家庭带来极大的经济压力，所以经济不好照样要买保险，循序渐进逐步配置，以后收入会慢慢变高，再进一步完善即可。

非常感谢您在百忙中抽出时间来接受我们的采访，我们今天的访问就结束了，衷心祝愿您的保险事业越做越好，祝您生活愉快！

在工作中，彭建兵认为制定切实可行的目标非常关键，用心经营，同时专业服务，持续努力，最终收获信任与肯定，实现自己的目标就水到渠成了。

他认为保险致力于帮助每个客户实现财富自由，解决所有与财务息息相关的事情，致力于为每个家庭送去保障，实现“老有所养、病有所医”。他一直致力于做一个客观中立且温暖的保险经纪人，用专业、用真诚、用初心和价值观帮助更多的家庭，将爱与责任始终放在自己的心中。

彭建兵认为，深耕保险行业，理念一定要跟上时代。时代在不断发展，业务人员的学习也要与时俱进，这样才能拓宽自己的思路，跟上客户的想法，挖掘出客户的需求点，敢想敢说，勇于尝试，不断精进。