rfp理财规划师怎么考（想做财富管理师考RFP证书有用吗）

rfp理财规划师怎么考（想做财富管理师考RFP证书有用吗）　　与单纯的银行理财顾问和保险经纪人相比，财富管理师也有不小的劣势。最主要的原因是可信赖感不强，银行理财顾问和保险经纪人背靠强大的公司，可以以银行或者保险公司的背景来做背书，但是财富管理师不可以，因为他是第三方机构，只能是以自己的信用来做背书。　　有一句话叫做屁股决定脑袋，由于财富管理师是第三方的机构，不隶属于任何公司，好的财富管理师，能够更加公正的站在市场金融工具和客户需求之间，为两者搭起桥梁，所以能够更加客观的给客户选择金融产品，使客户的效益最大化。这个作用，更类似于市场上的二手房中介。　　在我们日常生活中，与我们家庭有关的金融人士就是保险业务员和银行理财顾问了，那他们之间有什么不同呢?　　首先与保险相比较，从定位可以看出，财富管理师和保险推销员有着很大的不同。财富管理师是全面财务管理，保险是提供各种保障，保险只是财务管理其中的一项。在保险产品的选择上也是不同，保险业务员只能推荐自己公

　　想做财富管理师考RFP证书有没有用?财富管理师需要学习哪些内容?最近财富管理师好像风很大，后台就有不少同学来咨询说考了RFP证书可不可以做财富管理师？下面就来告诉你们：

　　财富管理师，也就理财规划师，它的定位是为客户设计一套综合全面的财务管理解决方案。包括现金管理、资产管理、风险管理、风险保障管理、投资组合管理、退休计划及遗产安排、税务筹划等等。

　　在中国，财富管理师是一个既熟悉又新鲜的行业，说他熟悉，是因为他起步较早，早在九十年代的时候就进入了中国，说他新鲜，是因为对于很多人来说还是很陌生。

　　想要明白财富规划师，可以从我们日常接触的金融人士开始。

　　在我们日常生活中，与我们家庭有关的金融人士就是保险业务员和银行理财顾问了，那他们之间有什么不同呢?

　　首先与保险相比较，从定位可以看出，财富管理师和保险推销员有着很大的不同。财富管理师是全面财务管理，保险是提供各种保障，保险只是财务管理其中的一项。在保险产品的选择上也是不同，保险业务员只能推荐自己公司的保险产品，财富管理师可以从众多公司的保险产品中进行筛选，甄选出对客户来说性价比高的产品。

　　银行理财顾问也类似，理财顾问提供理财服务，而理财服务只是家庭财富管理中的其中一项。每个理财顾问也只能推荐自己一家银行的业务，财富管理师可以甄选市场上许多的理财产品。

　　有一句话叫做屁股决定脑袋，由于财富管理师是第三方的机构，不隶属于任何公司，好的财富管理师，能够更加公正的站在市场金融工具和客户需求之间，为两者搭起桥梁，所以能够更加客观的给客户选择金融产品，使客户的效益最大化。这个作用，更类似于市场上的二手房中介。

　　与单纯的银行理财顾问和保险经纪人相比，财富管理师也有不小的劣势。最主要的原因是可信赖感不强，银行理财顾问和保险经纪人背靠强大的公司，可以以银行或者保险公司的背景来做背书，但是财富管理师不可以，因为他是第三方机构，只能是以自己的信用来做背书。

　　但是我们中国的现实是，个人的信用是非常弱小的，所以客观的现实是很多人不相信你是真正的第三方，也不太认可你的专业程度。

　　所以就需要一个专业的背书来加持，RFP不仅是专业背书高效展业的有效凭证，而且专业课程体系可以帮助客户设计一套综合全面的财务管理解决方案。

　　RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2021年年底，全球持证人超过8万，中国大陆持证人数超过4万人，会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

　　美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

　　1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书

　　RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，全球统一标准化管理;2017年，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程

　　2、专业课程体系：中高净值客户理财顾问规划利器

　　RFP课程既涵盖投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容

　　3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证

　　RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择

　　4、继续教育：持续增值提升与优质资源圈层突破

　　RFP培训更注重学员的持续教育，训后落地实务课程、金融行业精英工作经验分享沙龙等，更多增值的学习机会

以上就是【想做财富管理师考RFP证书有没有用？财富管理师需要学习哪些内容？】的全部解答，想了解更多RFP相关知识可前往金程RFP网校咨询！

也可点击下方相关推荐阅读里【链接】领取RFP精华试听课！

相关推荐阅读：

保险基层人员为什么要转行RFP理财规划师？保险公司招聘为何优先录取RFP理财规划师持证人？曝光！你知道RFP美国注册财务策划师的真实收入吗？