企业的财资管理，新时代下融合提升金融服务实体经济效能

企业的财资管理，新时代下融合提升金融服务实体经济效能▲ 民生银行网络金融部、直销银行部副总经理（主持工作）罗勇中信银行公司银行部副总经理王鹏虎从交易银行与生态金融的本质和实施路径进行阐述，系统性介绍了中信银行数字时代的生态金融服务。他指出生态金融服务就是金融机构在深入洞悉客户需求的基础上，整合卖方理念，应用金融科技，依托线上化云服务平台，通过自建场景、嵌入场景、输出场景等不同交易场景，聚集各类金融机构和其他服务要素，实现无边界高效能要素聚合。进而形成多层次跨界融合服务能力，为生态平台客户提供不止于金融的一站式综合化交易服务，降低交易成本，提高交易效率，助力企业健康快速成长，提升经济生态系统的金融效能，使金融更加高效，更好地服务实体经济。▲ 中国兵器工业集团公司金融处副处长 蒙立竑中国兵器工业集团公司金融处副处长蒙立竑介绍了兵器工业集团财资创新——大司库管理体系建设。兵器工业集团通过实施大司库管理，科学地设计了大司库管理架构，创新资金管理理念

2017年11月21-22日，“CCTM2017中国财资年会”在北京朝阳悠唐皇冠假日酒店隆重召开。本届年会由西湖财资金融研究院学术指导，财资中国、新理财杂志社主办，中国工商银行、中信银行、中国民生银行联合主办，中国银行、保融科技协办，交通银行、北京银行、杭州银行、恒生电子、CADO特别支持。本届年会围绕“新时代下如何融合提升金融服务实体经济效能”这一主题，全力打造中国财资业界生态各方的年度价值创造场所，吸引了银行、企业和第三方专业机构的近400位业界精英共同参与，以及31家媒体单位的大力支持。

▲ 2017中国财资年会现场

企金论道：探究金融服务实体经济效能提升之道

▲ 德勤中国信息科技审计咨询服务华北区主管合伙人 陈建峰

德勤中国信息科技审计咨询服务华北区主管合伙人陈建峰详细介绍了由人工智能、财务机器人以及先进的数据挖掘技术引发的财务变革，智能机器人将在财务领域得到广泛、深度地应用。智能财务机器人通过收集和整理信息、验证和分析、数据记录、计算/决策和生产、协调和管理、转换和沟通、报告七项关键技能改变企业运营方式和财务管理方式。

▲ 中国兵器工业集团公司金融处副处长 蒙立竑

中国兵器工业集团公司金融处副处长蒙立竑介绍了兵器工业集团财资创新——大司库管理体系建设。兵器工业集团通过实施大司库管理，科学地设计了大司库管理架构，创新资金管理理念。通过构建多层次大司库管理体系，深化“资金池”运行管理，实现集团财资集中管控，推动了财务公司运营管理关键能力转变，提升了金融服务能力。

▲ 中信银行公司银行部副总经理 王鹏虎

中信银行公司银行部副总经理王鹏虎从交易银行与生态金融的本质和实施路径进行阐述，系统性介绍了中信银行数字时代的生态金融服务。他指出生态金融服务就是金融机构在深入洞悉客户需求的基础上，整合卖方理念，应用金融科技，依托线上化云服务平台，通过自建场景、嵌入场景、输出场景等不同交易场景，聚集各类金融机构和其他服务要素，实现无边界高效能要素聚合。进而形成多层次跨界融合服务能力，为生态平台客户提供不止于金融的一站式综合化交易服务，降低交易成本，提高交易效率，助力企业健康快速成长，提升经济生态系统的金融效能，使金融更加高效，更好地服务实体经济。

▲ 民生银行网络金融部、直销银行部副总经理（主持工作）罗勇

民生银行网络金融部、直销银行部副总经理（主持工作）罗勇介绍了民生银行的数字化发展战略，该行开展网络金融机构改革和组织架构调整，构建线上化和数字化双轮驱动的一体化平台，再造一个数字化的线上民生银行。

▲ 圆桌讨论环节

从左至右分别为财资中国总裁、西湖财资金融研究院院长包恩伟，中国兵器工业集团公司金融处副处长蒙立竑，中兴精密集团副总裁兼CADO董事张红曼，爱康科技有限公司集团副总裁袁源，中信银行公司银行部副总经理王鹏虎，保融科技有限公司业务总监郑俊林

伴随经济全球化、网络化、数字化的进程加快，未来业态的发展相互渗透，重塑财资管理，实现“价值创造型”财资经营，也逐渐成为CFOs关注的焦点。在圆桌讨论环节，中国兵器工业集团公司金融处副处长蒙立竑、中兴精密工业集团副总裁张红曼、爱康科技股份副总裁袁源、中信银行公司银行部副总经理王鹏虎、保融科技业务总监郑俊林五位嘉宾和主持人财资中国总裁、西湖财资金融研究院院长包恩伟围绕“全球化、数字化财资经营与技术服务支撑”这一主题，进行互动交流。

财资大会：构筑生态化的财资与金融服务新模式

现代经济与现代技术的不断发展与创新，推动了社会金融与企业财务领域的深化变革，企业财资力的提升对企业经营与社会经济发展的作用日益显现。

▲ 蔷薇控股股份有限公司董事长 林治洪

蔷薇控股股份有限公司董事长林治洪从交易金融的视角，解读了平台经济成为社会经济发展的重要组成部分，企业、银行的商业经营模式在金融科技的助推下正发生着巨大的转变。金融科技也给传统的银行业带来了创新变化，一是金融服务的平台化和场景化在加剧，银行通过平台提高服务能力的同时，可以通过场景获取更多的数据，为金融业务的开展以及精准营销奠定基石；二是大数据已经成为银行风险控制中的一个很重要的辅助手段；三是大数据、人工智能、区块链等金融科技的发展和应用，极大地改变了金融服务的供给模式。

▲ 西湖财资金融研究院理事长 阮光立

会上，西湖财资金融研究院理事长阮光立认为应以融合之道创新企业财资力。财资是虚拟经济的最主要、最活跃的元素，是虚拟经济不断发展的内在动力。数字化思维创新会计，财资力视角变革财务金融，要从企业实际出发，紧密融合企业实业经济发展。并指出企业财资力主要包括保障力、融合力、管控力、运营力、创新力。

▲ 财资中国总裁、西湖财资金融研究院院长 包恩伟

财资中国总裁、西湖财资金融研究院院长包恩伟先生则围绕思维变化、平台体系打造、技术应用三个方面展开，详细分析了在整个财务体系下，平台的建设者统筹数据的管理、运用，平台参与者贡献和分享数据价值，而企业财资作为企业神经中枢，有了平台思维，将进一步形成一个新的体系——平台化体系。同时，他还介绍了财资工作服务平台——MYT，聚焦工作场景，聚合财资知识、信息和工具，通过模型和算法，为企业提供定制化的智能服务，提升财资工作效能。

重构全球化时代下的财资管理基础设施

随着中国经济的发展和企业“走出去”，以及人民币国际化和外管政策的改革，财资管理已进入全球化发展的时代。企业如何在这个大趋势下作出重新思考和分析，与商业银行合作，进行必要的基础设施重构，无论是日常的资金结算还是全球的现金流运营，朝全球化、平台化和综合化的方向迈进。

▲ 中国工商银行结算与现金管理部副总经理 翁伟勇

中国工商银行结算与现金管理部副总经理翁伟勇围绕“财资管理服务支持企业全球化发展”，分享了工商银行如何助力企业实现全球资金的管理目标。工商银行于2017年正式组建成立交易银行中心，打造以服务大中型企业为核心、惠及上下游中小企业的产业供应链平台――“工银聚”，以“产业电商＋网络金融＋大数据”的方式，为企业提供全供应链、全产品、全在线和一站式的服务。目前，工商银行在科技创新实践领域已经开发了包括物联网、大数据、人工智能、云计算、互联网金融、区块链与生物识别、主机开放平台系统在内的“七大创新实验室”。

▲ 京东集团资金总监 俞剑锋

京东集团资金总监俞剑锋认为零售的本质是成本、效率、体验，而基础设施是信息流、商品流、资金流。他重点介绍了互联网时代下京东集团的资金分析体系的构建，即构建以大数据分析为基础，专业的资金分析报告为支撑，快速的资金战略决策为目标的资金分析体系，包括了日常资金运营、资金大数据分析、资金分析报告矩阵。

▲ 新奥财务有限公司总经理 姚卫东

新奥财务有限公司总经理姚卫东表示，新奥财务公司坚持“依托集团，服务集团”的宗旨，充分发挥集团公司的结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能，加强集团资金集中管理，提高集团资金使用效率，降低筹融资成本，防范金融风险，为集团发展提供金融综合服务与支持。

建立一体化平台，提升内聚效益

随着新兴技术的崛起，银行和企业纷纷拥抱数字化变革和金融科技，财资管理和金融服务也越来越数字化、网络化、智能化。商业银行和金融科技公司借助场景赋能、科技赋能、平台赋能，改变了金融服务和财资服务的供给方式。

▲ 恒生电子财资事业部总经理李原英

恒生电子财资事业部总经理李原英认为交易银行服务平台是建立一体化的平台服务，具有互联网部署和运维能力、抽取基础服务能力、共享服务提升内聚效应、面向客户的服务整合能力。交易银行服务平台是真正实现业务融合和以客户为中心，建立资产全视图。通过资产池对现金流、资产负债的变动监测以及定时巡检功能，实现定期及变化时为客户提供资产、现金的投资导向的功能。

在会上保融科技业务总监郑俊林说道，保融扎扎实实从企业交易入手，在充分解决企业交易安全、效率的前提下，紧跟企业管理需求，提供可配置化、场景化、智能化的资金管理系统建设和平台运营服务。目前在大中型工商企业，保险、期货、消费金融、社保、公积金、法院等大交易量的企事业单位的资金交易渠道整合、结算、对账等方面协助企事业单位取得众多成果，如保融科技帮助华润实现了全球资金统一结算和管理。保融科技秉承“服务银行，和银行一起服务企业”的经营理念，努力“让企业没有难管的钱”。

财资之夜：树立行业标杆，弘扬和提升中国财资力

除了言策论道，此次年会在“财资之夜”环节，以现场颁奖的形式，揭晓中国财资业界本土最高荣誉——“2017年度中国财资奖”，嘉奖推动企金深度连接的最佳成果和实践，树立行业标杆，弘扬和提升中国财资力！

▲ 2017中国财资奖颁奖典礼现场

作为中国财资业界最具影响力的年度盛会，CCTM2017中国财资年会的内涵已经远超过行业会议范畴，并以其深厚的价值底蕴，成为中国财资业界生态各方的年度价值创造场所，更是中国财资人论道会友、增广见识的共同家园。

附：2017年度中国财资奖获奖名单（排名不分先后）

CCTM2017中国财资奖 年度银行财资服务力专项奖

最佳财资创新产品

• 中国工商银行——工银e缴费

• 中信银行——社保基金统一结算平台

最佳财资解决方案奖

• 交通银行——跨国企业集团亚洲采购中心集中收付汇和轧差净额结算服务方案

CCTM2017中国财资奖 银行财资服务力综合奖

最具成长性交易银行

• 中国工商银行

• 杭州银行

• 徽商银行

最佳网络金融服务银行

• 中国民生银行

最佳全球现金管理银行

• 中国工商银行

• 中国银行

最佳贸易金融银行

• 招商银行

最佳供应链金融银行

• 中信银行

最佳流动性服务银行

• 浙商银行

最佳现金管理银行

• 中国工商银行

• 中国银行

• 中信银行

• 平安银行

• 徽商银行

最佳财资管理银行

• 交通银行

• 浦发银行

最佳交易银行

• 招商银行

• 北京银行

CCTM2017中国财资奖 年度中国财资发展杰出贡献奖

中国财资发展杰出贡献人物

• 中国民生银行网络金融部、直销银行部副总经理——罗勇

中国财资发展杰出贡献机构

• 京东集团

CCTM2017中国财资奖 年度中国企业财资力先进单位

• 航天科技财务有限责任公司

• 上海国际主题乐园有限公司

• 上海华谊（集团）公司

• 深圳顺丰泰森控股（集团）有限公司

• 沃尔玛（中国）投资有限公司

• 新奥财务有限责任公司

• 中车财务有限公司

• 中国科学器材有限公司