家庭财富快速成长方法(家庭财富成长计划)
家庭财富快速成长方法(家庭财富成长计划)本周市场涨跌不一,科创50、中证1000收红,沪深300、创业板50跌幅居前,近期小盘股偏强势。1、宽基指数本周市场观点:综合判断,目前,A股位于中部偏下位置,市场整体风险较低,多数行业已处于底部区域,机会大于风险。对于投基派,适合开仓、加仓,适合加码定投,不适合止损赎回。
文章是我的基金投资周记,时间允许的话,每周更新。
周记中我会记录两个账户:
一个是养老账户,现阶段每月投入6000元,计划投资期限25年,投到60岁,以基金定投的方式按周投,止盈不止损。
另一个是家庭储蓄账户,主要是2年以上用不到的资金,根据市场情况,按不同的比例配置到纯债基金、偏债基金和偏股基金中,以期能跑赢沪深300,建仓方式是在相对低估区域,分批买入。
本周市场观点:
综合判断,目前,A股位于中部偏下位置,市场整体风险较低,多数行业已处于底部区域,机会大于风险。
对于投基派,适合开仓、加仓,适合加码定投,不适合止损赎回。
一、指数表现1、宽基指数
本周市场涨跌不一,科创50、中证1000收红,沪深300、创业板50跌幅居前,近期小盘股偏强势。
今年来,科创50跌幅最大,超30%,其次是创业板50、沪深300,分别跌近29%、24%,跌幅小于20%的有万得全A、中证1000、中证500。
2、行业指数
从行业看,国防军工、全指信息涨超2%,医药板块本周上涨1.55%,已连续上涨三周。
食品饮料在贵州茅台的带领下,跌幅最深,达到5.87%。
二、市场估值情况1、指数估值
低估的指数:科创50、中证1000、中证500、创业板50;
较为低估的指数:沪深300、万得全A。
没有估值适中和高估的指数。
2、行业估值
低估的行业:全指能源、全指医药、全指信息、金融地产、新能源、高端制造;
较为适中的行业:食品饮料;
高估的行业:农林牧渔。
从百分位角度,个人认为数据低于15%,为低估;在15%-40%区间,是较为低估;40%-60%是估值适中;60%-85%是较为高估;高于85%的,是高估区间。
特别提醒,估值低只能说明相对便宜,并不意味着一定会涨。
三、股债利差1、沪深300股债利差为6.37%,较上周上升0.19个百分点,处于黄线区域,性价比较高。
2、中证500股债利差为2.04%,较上周上升0.05个百分点,处于红线区域,性价比很高。
四、其他市场指标1、巴菲特指标:75.08%,较上周上升0.12个百分点,处于最近10年历史分位数的52.96%,位置适中。
2、蛋卷市场温度计:17℃,市场情绪低迷,延续悲观情绪。
3、韭圈恐贪指数:20,较上周下降7个数值,市场情绪恐惧。
综合判断,市场情绪较低,仍处于悲观、恐惧中,机会大于风险。
五、本周交易记录1、“定投以养老”账户
此账户为家庭养老账户,现阶段每月定投6000元,本周新投入3000元,10月累计投6000元。目前总投入3万元,已连续定投128天,最新市值为27241元(含货基3000元)。
本周收益-692元,本月收益-539元,本月收益率-1.95%,本年收益-2758元,年度收益率为-9.20%。
交易记录情况:本周定投1500元。定投标的: 医疗主题基金、消费主题基金、新能源主题基金、双创50指数、恒生科技,以及陈皓的一支均衡型混合基金。
2、家庭财富成长计划
该账户目前共计投入16万,本周无交易。
目前账户市值141767元,本周收益-1310元,本月收益1042元,月收益率0.74%。
今年以来收益-13639元,收益率-8.33%,对标沪深300指数,跑赢15.91个百分点。
六、下周计划一是保持持仓,无赎回计划,按照计划继续定投;
二是遇到沪深300、中证500指数跌幅大于3%,手动加投。
七、关于基金定投1、基金定投简单、省心、省事,适合每一个普通投资者、工薪阶层和风险承受能力较低的投资者。
2、定投要买波动率大、长期上涨的基金,建议一般人买增强型指数基金,专业人员投资主动型股票基金或偏股类混合基金。
3、定投是一项长期投资,每期的投资额度不宜太高,要在保证日常消费、流动性资金需求以后,把多余的闲钱用于定投,一般每月定投额度=(月度收入-月度开支)/2。
4、定投对入场的时间节点要求不高,但也并不是什么时候都适合开始定投,建议定投从市场的中低位置开始,从高高的山岗上开始投肯定不是明智的。
5、定投亏损了,坚决不卖。有了一定积累之后,如果赚钱了要考虑获利卖出。卖出时,建议综合运用市场估值、市场情绪和最大回撤等方法。
6、赎回基金后不要急于开始下上一波投资,在等待市场回归到中低位置之后开始下一轮定投。
重要提示:以上仅用于记录个人投资心得和交易明细,不构成投资建议,据此操作,风险自担。