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黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)这块费的大小是通过传说而众所周知的,而这个传说已经传了两三代人。尽管没有人看见过,更没有人摸到过,但是由于大家都相信,所以这家人一直是村里的首富。由于所有的人都证明说,这块费的体积极其巨大,质地尤其优良。于是按照岛民的逻辑,无论它是放在海岸上还是沉在海底,它都是一块完美的费,离岸几千码的海水影响不了石币的买卖价值。所有的岛民都承认这块石头的购买力,就像在人们的视线中毫发无损地躺在拥有者的家里一样…米尔顿·弗里德曼是1976年的诺贝尔经济学奖得主,他在《货币的祸害》一书里为我们讲了一个石币的故事。在1899年到1919年之间,太平洋上加罗林群岛是德国的殖民地。群岛中最西端的雅浦岛上生活着5000到6000人。1903年,一位美国人类学家到岛上考察时,他根据这个岛上居民的风俗和习惯写了一本书,《石币之岛》。雅浦岛不产金属,所以就无法铸币。但是无法铸币不代表他们不需要货币。于是岛民们从400里之

2010年5月22日,程序员拉兹洛•汉耶茨很开心的喝着啤酒,兴奋地向周围的人炫耀,自己成功地用1万个比特币从一个外卖员手里换到一份披萨饼,堪称营销界的奇迹。10年之后,当年的那个外卖员也很开心的喝着啤酒,兴奋地向周围的人分享,他10年前是如何投资了一个披萨饼,换回了价值4.1亿美元的比特币,堪称投资界的奇迹。好吧,其实那个外卖员Jercos没捏住,没过多久就以400美元的价格卖掉了。但是这么魔幻的现实,跌宕起伏的剧情,还不足`以引起你对比特币的好奇心吗?

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(1)

大家好,欢迎关注天阅君。去年美联储带头,全球央行大印钞,随后各种资产都开始疯涨。上证综指涨了10.3%,标普500涨了12.6%,苹果股价涨了63.9%,而一贯以避险资产著称的黄金也上涨了20.1%。而这其中,有一种叫比特币的奇葩,以169.9%的涨幅,震撼了全场。比特币是什么玩意儿?它是货币吗?涨得这么猛,现在上车还来得及吗?带着这些问题,天阅君做了本期视频。如果喜欢,请不吝三连,谢谢大家!

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如果单说货币,很多小伙伴们肯定可以围绕黄金、白银、一般等价物等概念侃侃而谈。但是,你看我们平时拿来买东西的纸币是货币吗?你说它是货币,可是它其实就是一张擦屁股纸。500美元面值的钞票,印刷成本也不过10美分而已,但是如果我直接拿10美分找你当500美元花的时候,你大概率会咆哮着把我轰出去。而当我拿10美分去印一张500美元的钞票后再找你时,你会微笑着为我做好服务,客气、礼貌、周到,并略显谦卑的把我当作你的上帝。那么问题来了,为什么同样是10美分,待遇却截然不同?

米尔顿·弗里德曼是1976年的诺贝尔经济学奖得主,他在《货币的祸害》一书里为我们讲了一个石币的故事。在1899年到1919年之间,太平洋上加罗林群岛是德国的殖民地。群岛中最西端的雅浦岛上生活着5000到6000人。1903年,一位美国人类学家到岛上考察时,他根据这个岛上居民的风俗和习惯写了一本书,《石币之岛》。

雅浦岛不产金属,所以就无法铸币。但是无法铸币不代表他们不需要货币。于是岛民们从400里之外的海岛之上采集回石灰岩,打磨成中间带孔的石轮作为货币。这种石轮巨大、坚硬、且厚重。直径从1码到12码不等,中央有一个孔。被称作“费”。由于出海、采集、雕刻、打磨、再运回来的过程十分的耗时,所以尽管是石头,费币依然包含了巨大的劳动付出,而且岛民们都认可,所以完全可以承担货币的功能。唯一的小瑕疵是,费过于巨大、沉重,不方便携带。对于这个小瑕疵,岛民们的解决方案非常的前卫:靠信用。人们在做成一笔交易之后,根本不用把费搬走。而是口头约定一下,这块石头是我的了,然后依然放在原地不动,甚至都懒得去做个标记来声明物权。所以在雅浦岛的流通当中,石币就这样静静地躺在原地,不断地变换着名义上的主人。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(2)

有一户人家,是村里的首富。很多年以前,这家人的一位先祖,在探险中获得了一块大得出奇并极具价值的石头。经过小心的开采和精心的打磨之后,制成了一块堪称完美的费。这块石头后来被搬到了木筏上,准备运回家来。然而,木筏行到半途中的时候,海上起了风暴,石头沉入海底。

由于所有的人都证明说,这块费的体积极其巨大,质地尤其优良。于是按照岛民的逻辑,无论它是放在海岸上还是沉在海底,它都是一块完美的费,离岸几千码的海水影响不了石币的买卖价值。所有的岛民都承认这块石头的购买力,就像在人们的视线中毫发无损地躺在拥有者的家里一样…

这块费的大小是通过传说而众所周知的,而这个传说已经传了两三代人。尽管没有人看见过,更没有人摸到过,但是由于大家都相信,所以这家人一直是村里的首富。

1898年,德国政府从西班牙人手中买下了加罗林群岛后,要求当地人修路。但是当地人别说车了,连轮子都没见过。所以修路这种费力不讨好的事儿,自然是没人干。德国人命令反复重申了多次,就是没有人响应。

于是,德国人决定罚款以示惩戒!但是怎么收罚呢?你看这些费,它们又大又圆、又厚又重,质感上还颇有几分复活节岛上摩艾石像的风范。这就让德国人犯了难,你把它们搬走吧?费力不讨好,花的力气和自己修条路区别不大。你不搬走吧?又吓唬不到岛民。搬OR NOT搬,这是一道两难的选择题。

但是只有小孩才做选择题,大人的方案从来都是我全要。德国人没按套路出牌,直接在所有的费上面画了个黑叉叉,然后告诉岛民:由于你们不修路,所以钱都没收了!什么时候修好路,再还给你们!这波操作也是神了,画个叉叉钱就成你的了,不管你们信不信,反正岛民们是信了。于是岛民很快就修好了道路。然后,德国人擦掉了画在石头上的叉叉。一眨眼的功夫,罚金没有了,民众重新获得了财富。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(3)

石币之岛的故事,包含了两层含义:第一,货币是共同信仰,只有大家都承认的货币,才是真正的货币;第二,信仰靠什么保证?权力!

比特币的基石,正是信仰。人类简史的作者尤瓦尔·赫拉利说,创造与相信虚构故事是智人社会得以发展的的核心,国家、民族、公司、货币等莫不如此。比特币就是一种技术信仰,或者叫共识,初期信众由技术极客组成,导致这种信仰存在一定的认知障碍,如果像我这样不懂技术不懂代码的人,产生的信仰很可能仅仅是一种盲从。

比特币在圈外人眼里就是一个怪胎。既不是由央行发行的,也不能揣在钱包里,就算你想要虚拟交易,还得开个VPN翻墙去境外网站交易。你硬要说它像什么,我只能说它像游戏里的游戏币,但是偏偏这种游戏币在全世界拥有着最狂热的信仰。

2010年5月22日,佛罗里达的一位程序员拉兹洛•汉耶茨(Laszlo Hanyecz)用一万个比特币。购买了价值二十五美元的披萨券,并在网上发帖。这也是有记录的比特币第一笔交易,比特币当时的价格是0.0025美元。按当时6.8的汇率计算,就是一分七人民币。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(4)

时间走到了2013年3月,塞浦路斯经济危机爆发,塞浦路斯国内银行均被关闭,并采取了非常严厉的其他防止资本外逃措施。这一事件在全球引起轩然大波,并引起人们对国家信用背书的强烈质疑。比特币再次引起广泛关注。3月5日,比特币的价值大约为40美元,月底便飙升至92美元,一周之后,上涨至266美元,一个月内涨了7倍。6月,因美国国土安全部冻结bitebi1交易所Mt.Gox美国银行账号,比特币价格再次跌至70美元左右,短时间又跌了70%。这似乎是国家权力对比特币的第一次正式打击。但是哪里有压迫,哪里就有反抗,同年11月,比特币在热门交易所Mt.Gox的交易价格创下1242美元的历史新高,而当时黄金价格为一盎司1241.98美元,比特币价格首次超过黄金。12月5日,中国人民银行联合五部委下发通知,对比特币实施管制,比特币快速大跌至1000美元附近,随后一段时间比特币继续大跌,一度跌至500美元以下。

2014年1月至2月,Mt.Gox比特币交易所遇到了前所未有的危机,这一平台上有744408个比特币丢失。2月10日上午10点,比特币价格闪电般跌至102美元,跌幅80%。当天下午,Mt.Gox发布声明表示,比特币挖矿和协议机制存在根本缺陷,因此出现用户故障、提现延时和失败的情况。2月25日,Mt.Gox因无法弥补客户损失而申请破产保护。

2015年1月中旬,比特币价格跌至152美元的低点。经过长时间持续的大幅调整之后,价格开始台阶式攀升。10月底,比特币价格回升至500美元。

2016年比特币市场迎来巨大变化,内部变化是年产量开始收缩,外部变化是英国脱欧、美国大选、亚洲投资者激增等事件,价格持续上涨,2016年12月比特币突破1000美元。

2017年3月25日,比特币价格从低点891美元开始,价格突飞猛进,终于在12月达到迄今为止的历史最高近18000美元。9月4日,中国人民银行等七部委发布的《关于防范代帀发行融资风险的公告》,要求国内交易所于10月底全部关门。

2018年比特币则一路下跌,到2018年年底2019年年初跌到了近期最底部3400多美元,而后才再度上下大幅度震荡,2020年在9000至10000美元上下。

当我们以为比特币的疯狂接近尾声的时候,2021年1月,比特币传来了最新报价:4.1万美元。在这样的繁荣光景背后,凸显出比特币本身已经成为了纯粹的信仰符号和投机标的,离设计创立之初的“支付”和“货币”的梦想越来越远。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(5)

那么时至今日,比特币还算不算是一种好的货币呢?要回答这个问题,我们先来对比一下好货币的三要素:

第一,稳定的币值;

第二,广泛的认可;

第三,便利的交割。

从这三个标准来看,比特币不是好货币。疯狂的投机,闭塞的圈子,和大起大落的价格,使得比特币交易成为一种纯粹的投机。

比特币为什么会涨的如此疯狂?有以下4个因素:

首先是信仰群体的扩大。比特币是一种数字世界平权乌托邦信仰,比特币是这种信仰的载体。在这种信仰从少数人的小群体,向大群体外溢过程中,越来越多的信仰者加入,而比特币的总量是固定的,2400万个。这就像对于总数有限的收藏品一样,时间、稀缺性和供需关系决定了价格。类似的比如书画,邮票、棒球卡、限量版球鞋等也是这个道理。

第二个因素是传统世界的缝隙。金融、货币虽然不是天生由国家权力控制的,但是在现代社会,金融管制是一种普遍权力结构。但是人类社会从来不是铁板一块,在被管制的金融世界之外,人们总是有这样那样的想法和需求。记得我第一次意识到比特币是在看一部犯罪类型美剧,很多季也跨越了很长的时代,刚开始,犯罪集团使用现钞、黄金或者钻石,后来,用瑞士或者岛上的离岸账户,再后来,用比特币。所以比特币的崛起,也切实地代表了一部分人的需求。

第三个因素是投机。人类对于发财的狂热永远不变,只要能发财,特别是快速地没有门槛的发财,都会让人趋之若鹜,历史上这样的例子比比皆是,理智在发财梦面前总是不堪一击,在南海泡沫中亏了大钱的牛顿说:“我能计算出天体运行的规律,但却无法预知人类的疯狂。”从比特币历史看,投机是永恒的主题,投机狂潮的规律即价格泡沫与崩溃。我们总会说,历史总是惊人的相似,但是雪崩的时候,又总是没有一片雪花觉得自己有责任。

最后一个因素是钱多。当下资产价格的全面上升来自于货币的膨胀,归根到底资产价格是一种货币现象,钱多,追逐各类资产,比特币也进入了主流社会的眼界,在剧烈波动中上涨也是可以理解的。你看美联储在带头放水,全球央行都在跟进。你不投机,就只能等着被薅羊毛。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(6)

我请一位资深玩家给我现场演示了一下怎样购买比特币,首先明确,目前个人交易比特币不违法。

第一步,需要搞一个VPN,因为2017年正式禁止任何数字货币交易场所在境内的运营,所有交易场所都在境外,理论上讲,比特币交易是藏家点对点交易,但是怎样互相找到是个问题,所以需要交易场所。这些交易网网站都在境外,所以VPN就是必须的。

第二步,在这些交易网站开立账户。通常需要上传一些个人资料,经审核,你就有了账户。登录账户,在交易界面就看到各种币的交易报价成交信息,类似证券账户。

第三步,资金准备。有了交易账户,你还没有钱去买比特币。此时需要将你的人民币兑换成一种可兑换虚拟货币,这就是USDT,一个USDT承诺兑换1美元。问题来了,我只有境内人民币账户中的人民币,可以换吗?实际中,是可以的,因为有人要把人民币换成USDT,有人就会需要换回来,你可以在交易所上搜索,找到那个和你需求方向相反的人,确认后,对方会发来他的境内人民币账户,实际上,你和境内一个交易者在点对点交换电子藏品USDT和人民币。

第四步,撸起袖子干吧。有了USDT,你就可在交易账户中交易比特币,样子和炒股差不多。

第五步,把钱换回来。卖出比特币,获利了结或者割肉离场,类似第三步将USDT转换成人民币,一个投资循环完成。

在与一位大佬聊天中,面对我这样,对比特币区块链世界很有兴趣但一窍不通,生活在现实世界又对数字世界有些好奇,还有点不参与是不是会被淘汰的焦虑,那么我的问题就是:我们要不要去参与呢?他的建议是:不要来。

他将圈内和圈外两个世界比喻为哈利波特的魔法世界与麻瓜世界,哈利波特们在他们的世界玩得很开心,不代表麻瓜们也可以。投资本质上是认知变现,比特币区块链的认知门槛比较高,并不是适合麻瓜。

例如我反复询问,你们说比特币是一组代码组成,任何人都可以审查,并且记录在分布式账本上,无法篡改。我有点疑惑,既然是人写的代码,为什么就不能改,来个天才行不行,串通行不行,更牛的技术行不行。。。

大佬们的反应都一样,他们怜悯地看着我,说:不会。为啥?他们又说了很多我似懂非懂技术术语。。。

黄金和比特币的影响因素(爱黄金与比特币)(7)

这就是麻瓜的困境,如果你要信仰,只能信仰传教士,因为神或者自然规律我自己搞不清楚。不过,人类社会本就如此,知识从来都是分工的,我们信仰科学,我们并不真懂,这不妨碍。所以,最终仍然是一个信仰问题。

但是这些对于我来说都不重要,其实我最关心的问题,依然是我是否应该配置比特币资产?

如果你是数字世界的居民,这个问题不适用。而对于麻瓜们,需不需要?

参与的理由。数字世界的降临无可阻挡,大咖认为,未来人类社会的形态,可能是数字虚拟世界与现实世界并存或者交融,这个趋势无可阻挡,既然如此,参与一下了解一下,对于打破既有的认知框框就很有必要。至于买哪一种,问了几个大咖,对麻瓜们的建议是一致的,就是比特币,其他的就不要玩了。而从资产配置角度来说,也可以配置一些比特币作为另类资产的补充。

不参与的理由。我个人认为比特币投资是现代郁金香的翻版,后来的人、认知能力低的人必然是智商税的贡献者,既然高度投机性的活动,对于麻瓜而言,只能是补充配置,比重一定不能高。现代金融交易的便利性,可以让投资者加非常高的杠杆,这对人性是极大考验。我认为多数人是经不住考验的。这让我想起尤里西斯的自缚,冯克利先生的同名著作,我引用一段:尤里西斯的自缚,出自荷马史诗《奥德赛》的故事,类似于我们的“英雄难过美人关”的希腊版,其大意是,大英雄尤利西斯知道自己意志薄弱,他在驾船接近栖居着女妖塞壬的海岸时,惟恐自己经不住她们迷人歌喉的诱惑,便要求同伙把自己绑在桅杆上,又用蜡封住他们的耳朵。这是一种为防范未来灾难而做出的决定:若想返回家园,他必须给自己危险的审美欲望预先设防。

如果你对自己的意志力存疑,建议就不要打开潘多拉的盒子。

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