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大家每天都在忙着怎么赚钱
却对被“坑钱”这种事
持着肯定骗不到我的态度
殊不知现在的犯罪团伙
个个骗术高超
看你怕了没?!
捂紧钱包,跟我走一趟吧!
搬好小凳子
经侦蜀黍给你划重点
盘点非法集资迷阵
揭秘传销犯罪骗局
经济犯罪是指在商品经济的运行领域中,为谋取不法利益,违反国家法律规定,严重侵犯国家管理制度、破坏社会经济秩序,依照刑法应受刑罚处罚的行为。
那么,经济犯罪有哪些种类?有什么显著特征?还有什么防范贴士呢?
非法集资
常用手法:
1、假借股权投资基金名义,虚构投资项目,以高息吸引社会公众投资;
2、谎称公司股票即将在国外上市,吸引投资者购买原始股,获得所谓溢价收益;
3、假借“投资理财”名义进行虚假宣传;
4、以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资。
防范贴士:
★一看主体资格是否具备,查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等;
★二看主体身份是否真实,查询相关企业是否经法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;
★三看是否有违法犯罪记录,通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录;
★四要分析行为人的承诺,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;
★五要主动向公安、工商和银监等部门反映、咨询,接受执法部门的指导和劝告。
传销犯罪
常用手法:
1、诱惑力十足的“诱饵”。传销组织者或“上线”往往编造“高薪招聘”、“提供就业”、“投资做生意”等极具诱惑力的理由;
2、假装温馨的“亲情友情”。传销人员往往将个人人际交往网络成员作为首先考虑吸纳的对象;
3、难以抗拒的“精神控制”。不间断地进行高强度 “洗脑”,全面营造“传销致富”的氛围,从精神上控制新加入的传销人员;
4、似是而非的“营销理论”。“消费联盟”、“连锁加盟”、“框架营销”、“互动式科学营销”等层出不穷的新名词,让人眼花缭乱,难辨真假;
5、虚张声势的“互联网传销”。借助互联网推销实物产品,发展下线;或者靠发展下线会员增加广告点击率来给予佣金回报;
6、时常变幻的“传销噱头”。传销组织者、策划者还利用“股票分红”、“会员制”、“电子商务”、“资本运作”、“连锁经营”、“直销”等种种噱头。
防范贴士:
★正视传销的本质及其危害,认清传销不仅严重扰乱了市场经济秩序,而且危害社会和谐稳定,破坏社会道德、诚信体系和家庭幸福;
★提高警惕,谨防上当,要有一颗平静的心而不是贪心;
★了解公司的资质和信用;
★提高自我保护意识,一旦发现被骗入传销组织,一定要及时举报。
银行卡犯罪
常见手法:
1、伪卡盗刷,盗刷银行卡是最快的一种方式。就是利用窃取的卡信息进行网上交易、窃取账户资金,或者冒用持卡人名义在网上交易;
2、虚假申请,就是利用盗窃的或伪造的身份证件、伪造的公司资信调查函,从银行获取信用卡后,骗取银行资金;
3、恶意透支,就是利用信用卡进行超越自己偿还能力的透支,在法定的还款期限内 逃避银行追查 以达到非法占有之目的;
4、套现,就是违反国家规定,使用POS机等方法,以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
防范贴士:
★申请信用卡透支额度要适当,慎用信用卡取现,并且应当及时还款,避免造成不必要的损失;
★注意保护好自己的身份资料,防止被不法分子获取后骗领信用卡;
★注意保存好自己的银行卡,防止密码对外泄露;
★正常使用信用卡,不要到非法中介和套现窝点提现。
合同诈骗犯罪
常见手法:
1、以假乱真“饰耳目”。犯罪分子以虚假的证明材料虚构不存在的单位,或伪造身份证明、冒用他人名义,在签订合同骗取钱财后就溜之大吉;
2、招摇撞骗“唱空城”。犯罪分子虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同,待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸;
3、一唱一和“演双簧”。犯罪分子利用媒体和网络先发布虚假广告,冒充国家行政机关、国有企业、部队和知名民营企业等单位名义,以紧俏和滞销商品为诱饵,通过以一方需购买某种物品,而另一方能提供此物品来演“双簧”,随后诱惑第三方参与进来,上当受骗;
4、虚张声势“空手道”。为证明自己“有经济实力”,犯罪分子以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明,虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保,诱使对方当事人信任,再利用经济合同诈骗钱财。
防范贴士:
★应以是否超过经营范围为标准判断项目的真实性;
★认清合同公证和见证的内容;
★核实对方人员、单位的真实性;
★注意交易过程中的反常现象;
★充分利用政府职能部门及金融系统公开资源,及时核实用于抵押物品、票据的真实性;
★对那些不熟悉的购货人,尽量避免收取其开出的“远期支票”。
我爸是李刚
黎啊黎啊,这项目保你实现小目标,赚他个一个亿!
经侦蜀黍
我信你个鬼,你个糟老头坏得很......
面对经济犯罪团伙的种种迷魂阵
我们要时刻保持清醒的头脑
辨别出这些犯罪团伙的“小尾巴”
揭穿他们的谎言迷阵
守住自己的“钱袋子”