理财顾问如何有效获客（理财师成长学院第01期）
理财顾问如何有效获客（理财师成长学院第01期）特许金融分析师Chartered Financial Analyst俗话说“艺多不压身”。做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”：诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得相应的知识和相关经验。一名理财师，应该拥有权威机构的资格证书。国际上有很多理财师证书，但由于国情相差巨大，洋墨水在国内并没有得到完全的认可和普及。小编曾经跟着领导一起去采访中信证券的某位副总，在问及招聘要求时，对方虽然明言通过CFA考试的应聘者更有优势，但其本身却没有取得证书。这位副总对我们讲：“道理我都懂，但老外的那一套在中国根本没有操作性。你看我，没考CFA怎么了，不照样业务做的飞起，几年就当了副总嘛。”1、CFA
根据9月5日新鲜出炉的2017胡润财富报告，大陆每940人中就有1人是千万富豪。
要说穷人最关心的就是怎样赚钱，好让自己活得更有尊严，那富豪最关心的就是，我的钱该怎样打理、如何保值升值；等我老了，庞大的财富如何传承。
就是从这时候起，“理财师”一词开始走入大众的生活，他们往往穿着干净挺拔，谈吐优雅从容，在帮助客户实现资产最优配置的同时，也为自己攒下一笔价值不菲的佣金。
在可以预见的未来，财富管理将愈发火爆，而优质的理财师，无疑将成为这财富风暴中最闪耀的明星！那么，成为一名优秀的理财师，需要什么？知识？证书？能力？还是什么？
俗话说“艺多不压身”。做理财师也应该尽量做到精通生活中的“十八般武艺”：诸如购房买车、投资创业、养儿育女等，即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得相应的知识和相关经验。
二、帮人理财先拿证书一名理财师，应该拥有权威机构的资格证书。国际上有很多理财师证书，但由于国情相差巨大，洋墨水在国内并没有得到完全的认可和普及。小编曾经跟着领导一起去采访中信证券的某位副总，在问及招聘要求时，对方虽然明言通过CFA考试的应聘者更有优势，但其本身却没有取得证书。这位副总对我们讲：“道理我都懂，但老外的那一套在中国根本没有操作性。你看我，没考CFA怎么了，不照样业务做的飞起，几年就当了副总嘛。”
1、CFA
Chartered Financial Analyst
特许金融分析师
认证单位：CFA协会（CFA Institute）
考试科目：
1.道德和职业标准
2. 数量方法
3. 经济学（迈克·帕金版）
4. 财务报表分析
5. 公司金融
6. 投资组合管理
7. 权益类投资分析
8. 固定收益证券分析
9. 衍生工具分析与应用
10. 其它类投资分析
考试方式：纸笔考试。
CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。
须依次逐级通过三个不同级别的考试。考试采用全英文。
考试时间：Level I每年2次，6月和12月、Level II和Level III每年1次，6月
考试地点：每年6月的考点有北京、上海、广州、香港、南京、成都、天津、深圳、武汉；12月份的考点有北京、上海、广州、深圳、香港
报名条件：
1.拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；
2.大学学习年限与全职工作经验合计满四年；
如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受;
报名费用：
每次报考时都需要缴纳，当重考同一级别时有50美元的折扣，每级考试的考试费均依据报名时间的早晚不同分为三个层次，报名时间越晚费用越高。首次报考需缴纳注册费，已报考过不需再缴纳注册费。
报名费约440美元，加上注册费包括原版教材资料费，平均考试花费1300美元左右。三级全部考完需要人民币两三万左右。
申请条件：
CFA考生只要完成三个阶段的6-hourCFA考试，持有学士学位或累积至少四年投资决策相关经验，以及遵守CFA的道德标准守则(Code of Ethics and Standards)，这样便可以得到特许财务分析师(CFA)资格。
难度系数：★★★★★
证书含金量：
国际通行的金融投资从业者专业资格认证，是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书，也是全美重量级财务金融机构的分析从业人员必备证书。
2、FRM
Financial Risk Manager
金融风险管理师
认证单位：
美国“全球风险管理协会”（Global Association of Risk Professionals ，简称GARP）
考试/培训范围：
市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、操作与整体风险管理、法律、会计与职业道德
考试方式：
FRM考试实行分级考试，分为一级和二级（Part Ⅰ和Part Ⅱ），可一次考完
I级考试：9：00-11：00；II级考试13：00-15：00
考试时间：每年2次，5月和11月中下旬
考试地点：北京、上海，武汉，成都，广州，南京，香港，台北
报名条件：无限制
报名费用：
每级考试的考试费均依据报名时间的早晚不同分为三个层次，报名时间越晚费用越高。首次报考需缴纳注册费，已报考过不需再缴纳注册费。报名费650至900美元。
申请条件：
取得 FRM 需要通过FRM考试；具有两年金融风险管理相关的工作经验；按时缴纳会费，参加 GARP 会员以及签署职业道德公约。
难度系数：★★★★☆
证书含金量：
是全球通行的国际风险管理证照；由于金融风险专业人才的需求，在国内开始逐渐受到国家金融监管机构以及各家金融机构的重视。
3、CPA
Certified Public Accountant
注册会计师
认证单位：注册估值分析师协会(CVA Institute)
考试科目：
《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《战略与风险管理》
考试方式：机考。2个阶段，需逐级通过。
考试时间：每年8-10月
报名条件：
具有高等专科以上学校毕业学历，或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称
专业阶段：
具有高等专科以上学校毕业学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称。
免试条件：
具有会计或者相关专业高级技术职称的人员（包括学校及科研单位中具有会计或者相关专业副教授、副研究员以上职称者），可以申请免予专业阶段考试1个专长科目的考试。
综合阶段
已取得财政部注册会计师考试委员会（简称财政部考委会）颁发的注册会计师全国统一考试专业阶段考试合格证并且在有效期内。
报名费用：专业阶段每科60元，综合阶段120元
申请条件：通过考试即可
1.参加注册会计师全国统一考试全科成绩合格；按照《中华人民共和国注册会计师法》第八条的规定，具有会计或相关专业高级技术职称的人员，除免试科目外，应试科目考试成绩合格；
2.年龄在国家规定的职龄以内；
3.具有二年以上从事独立审计业务工作实践经验。可向省、自治区、直辖市注册会计师协会申请注册。
难度系数：★★★★★
证书含金量：
认可度较高，是取得中国注册会计师执业资格的必备条件。
再来看看国内有哪些适用于理财师的金融类证书~1、AFP 中文叫 金融理财师
2、CFP 中文叫 国际金融理财师
AFP(金融理财师)和CFP（国际金融理财师）是一个国际证书，是由国际金融理财标准委员会颁发（FPSB）。在中国实行两级认证制度，AFP（金融理财师）是CFP（国际金融理财师）的前提，也就是说要先通过AFP（金融理财师）的考试，并且拿到AFP（金融理财师）的证书才能参加CFP（国际金融理财师）的培训，培训通过后才能参加考试。
AFP（金融理财师）的考试平均每周都有一次考试，CFP（国际金融理财师）的考试平均每个月一次，所以考试时间不受限制。
AFP（金融理财师）和CFP（国际金融理财师）是一个国际证书，考试为中文考试，截止到目前，AFP（金融理财师）持证人16万人左右，所以认可度较高。
3、CHFP 中文叫 国家理财规划师
CHFP（国家理财规划师）是本土证书，是由国家人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书。CHFP（国家理财规划师）资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
政策变化：
1、2014年11月24日，国务院印发《关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》[国发〔2014〕50号文件]，宣布正式取消AFP、CFP理财师证书证书。
2、2017年9月15日，人社部印发《关于公布国家职业资格目录的通知》（人社部发【2017】68号）。由此，理财规划师国家职业资格认证将成为历史。
解读：
1、取消职业资格许可和认证，是资格证书不再发挥职业绝对敲门砖功能，“准入行为”被终止，但是仍是某一领域所具备能力和水平的体现。
2、目前银行理财师要求必须具备上岗资格，但是各家银行的规定并不同，AFP、CFP、ChFP、CPA、CFA等都可以，甚至银行自己内部的上岗考试也算资格，也就是说并非理财师一定要有AFP或CFP。
这些最基本的从业证，不考下都不好意思说你是做金融的1、基金从业
考试报名：中国证券投资基金业协会官网
2、证券从业
考试报名：中国证券业协会官网
