国美金融科技事件（国美旗下华人金融）

国美金融科技事件（国美旗下华人金融）事实上早在去年3·15，华人金融所涉嫌的“自融”及“违规投资房地产”等问题就曾被多家媒体曝光。虽出身名门，华人金融的发展并不太平。前不久，华人金融因涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题，被深圳市金融工作办公室责令立即整改，对其可能引起的金融风险严格把关。除了第二大股东全部股权已被法院冻结外，第三大股东深圳市华盛基金管理有限公司也已经失联。公开信息显示，潮人投资在2017年曾两次陷入民间借贷纠纷，并在2017年4月，被深圳前海合作区人民法院列为被执行人，案号分别为(2017)粤0391执382号以及(2017)粤0391执383号，执行标的近300万。2、曾因“自融”被整治

据陆家嘴群众曝光，国美旗下的华人金融股权遭法院冻结3年，疑似是平台自融被整治事态扩大。

1、国美旗下华人金融被法院冻结

扒爷通过查询商事登记簿结果得知，深圳前海合作区人民法院(2017)粤0391执382-383号，冻结深圳市潮人投资集团有限公司持有华人金融控股集团25%的股权，冻结期自2017-11-13至2020-11-12。这也意味着，潮人投资所持华人金控全部股权已被冻结。

华人金融是国美集团旗下的互联网金融平台，成立于2014年，由国美控股集团主导，潮人集团、稼轩出借、华盛基金共同发起，注册资本10亿元。公开资料显示，华人金融的CEO兼执行董事赵财强持有潮人集团22.5%股份，赵财强是潮人集团单一最大股东。

除了第二大股东全部股权已被法院冻结外，第三大股东深圳市华盛基金管理有限公司也已经失联。

公开信息显示，潮人投资在2017年曾两次陷入民间借贷纠纷，并在2017年4月，被深圳前海合作区人民法院列为被执行人，案号分别为(2017)粤0391执382号以及(2017)粤0391执383号，执行标的近300万。

2、曾因“自融”被整治

虽出身名门，华人金融的发展并不太平。前不久，华人金融因涉嫌“自融”、违规投资房地产、资金链涉诉断裂等问题，被深圳市金融工作办公室责令立即整改，对其可能引起的金融风险严格把关。

事实上早在去年3·15，华人金融所涉嫌的“自融”及“违规投资房地产”等问题就曾被多家媒体曝光。

去年3月，华人金融曾在其平台上发起30多项名为“华人五月投”的项目，每项金额为100万，总金额高达数千万元。而据据陆家嘴群众爆料，该项目背后所指的借款方、担保方，实际均与华人金融自身有着千丝万缕的联系。

经查证，对比借款人资料发现，借款人信息与汕头市粤东电子交易中心有限公司相符。该借款人母公司深圳市潮人置富投资有限公司股东赵财强，正是P2P平台华人金融总经理。

此外，借款人法人代表赵耿毫与潮人投资存在关联。赵耿毫和潮人投资出资成立了深圳市前海力潮投资基金管理有限公司，还担任潮人投资的全资子公司深圳前海华人金融城资本管理有限公司的法人代表。

另据查证，华人五月投，也就是粤东电子交易中心担保的，实际正是该交易中心的母公司，潮人置福投资有限公司，也就是马少福和赵财强共同投资的那家公司。

合伙成立P2P平台，在以平台资金像与高管、股东有关联的企业借款，这本身就触犯了互联网金融平台不得“自融”的问题。有意思的是，目前接到整改的华人金融并未向投资者澄清该事项，而是悄悄将其网站投资标的的相关背景信息，进行了删除。

3、华人金融涉嫌违规投资房地产

P2P平台涉嫌自融，已经给投资人带来巨大风险。然而据陆家嘴群众爆料，华人金融此前的多个标的背后，疑似指向深圳宝安区多个房地产项目。

要知道房地产市场过热发展一直是监管的心头大忌，而互联网金融由于其便利性和广泛性更是在2015年和2016年助长了房地产市场的火热，甚至衍生出包括「首付贷」、「众筹购房」等形式。互金与房地产的这些合作方式目前都已经被监管层明令禁止，国美系的这个平台似乎仍在顶风作案。

早在2016年10月，国务院下发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，其中专门强调：房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务。

据爆料，所谓的粤东交易中心其实就是一个类似中关村鼎好和华强北这样的电子产品大卖场，本质上这个项目还是一个商业地产项目。但是粤东交易中心并不具备相应的金融资质，也就不能利用网贷平台筹款，更何况华人金融与粤东交易中心的母公司潮人置富之间还存在非常密切的联系。

有意思的是，在早年间，黄光裕还曾亲自看过该地块。而据媒体公开报道，标的涉及的地产项目陷入多个股权纠结的官司中，目前资产已被法院冻结。

发端自潮汕的黄光裕国美系与同为潮汕企业（赵财强、赵海龙均为潮汕人）的潮人集团在其共同投资的P2P平台上深度捆绑，又涉嫌投资其自有项目，这背后的渊源实在值得回味。