美的被骗10亿如何避免（美的2天被骗走10亿）
美的被骗10亿如何避免（美的2天被骗走10亿）当年，李幸曾是美的集团金融中心安徽分部的负责人，负责美的集团在安徽各个企业的收支结算、银行授信、融资等业务。美的集团作为一家大企业，为了盘活自己的资金，选择将企业部分资金投向社会，收取利息。假行长、假公章、多人实力演技骗走美的集团10亿元资金！量身定制的骗局！
两年前，美的集团理财被骗10亿事件
轰动全国！
近日，随着这事件部分案件的审判
更多细节、内幕不断披露
假行长、假公章、多人实力演技
骗走美的集团10亿元资金！
量身定制的骗局！
美的集团作为一家大企业，为了盘活自己的资金，选择将企业部分资金投向社会，收取利息。
当年，李幸曾是美的集团金融中心安徽分部的负责人，负责美的集团在安徽各个企业的收支结算、银行授信、融资等业务。
2015年，他和聂同学偶尔说起美的集团有意对外放款一事，言者无心听者有意，聂同学认为这对自己来说是一个很大的利益关系。
当时，在贵州当地一家做环保行业小有名气的企业——安泰公司，老板申建忠正愁着经营需要大量资金周转。
安泰公司除了银行贷款之外，还做P2P平台吸收资金才能维持公司运转。此外他仍为资金投入不断想办法。
此时，美的集团的李幸和安泰集团的人本来互不相识，最终因为聂同学而走到了一起。
但是按照监管要求，企业不能直接从事放贷业务，闲散资金用于出借的话，要么通过银行委托贷款，要么采取理财方式。自然，这需要量身定制的产品，聂勇等人恰恰提出了“解题”思路。
聂勇首先在深圳找过多名中介，在引荐之下联系到安泰公司人员谈融资问题。通过华创证券，安泰信托等机构设计出一套投资理财方案。
而且该方案符合监管部门的要求，属于合法操作。但最终想做成这笔融资，还需要最重要的一份文件，即必须有银行为安泰公司提供兜底担保函。
于是，一场假行长、假公章，多人实力出演的“双簧戏”马上上演！
假行长上演“双簧戏”！
2016年3月9日上午，李幸、朱立明如约来到重庆银行贵阳分行涂永忠的办公室，见到了申建忠和杨振峰。事后看来，李幸在这间办公室里看到的不过是一出精心排练的“双簧”戏。
双方交谈中，办公室的门被打开，一名男子走了进来。涂永忠、申建忠、杨振峰纷纷起身跟这位男子打招呼。
“这是我们潘行长，也特别关心安泰的这个项目。”涂永忠向李幸、朱立明介绍来人是贵阳分行的“潘副行长”。
“潘副行长”不断夸奖安泰公司：“安泰是个好企业啊，是我们行的优质客户，发展潜力相当好”。随后“潘副行长”又跟李幸、朱立明聊了聊家常。十几分钟后，“潘副行长”离开涂永忠的办公室。
但李幸、朱立明不知道的是，贵阳分行确实有一名潘姓副行长，但进屋夸奖安泰公司的并不是真正的潘副行长，而是由安泰公司的一名员工假扮。
十几天后，李幸、朱立明和斯义金又来到涂永忠的办公室，要求银行在兜底担保函上盖章。
很快，又有一名银行员工模样的人带着装有印章的小铁箱进入涂永忠办公室。涂永忠取出银行印章盖在了担保函上，并盖上了行长邓晖的签字章。随后，李幸对着担保函拍照后转发给同事，交由美的集团金融中心财务总监审批。
至此，整个业务流程完毕，安泰公司也很快收到了美的集团的3亿元资金。
（网络配图）
但李幸、朱立明依然不清楚的是，进入涂永忠办公室拿走用印申请表、送来印章的两人并不是贵阳分行的工作人员，也是由安泰公司工作人员假扮。
结束贵阳签约后，李幸、朱立明又飞往成都，那里有同样的“戏码”在等着他俩。
同样戏码，拿走7亿资金
2016年3月22日上午，李、朱两人又来到中国农业银行成都武侯支行客户经理陈某的办公室。在此之前，陈某还安排李幸、朱立明见过该行“黄行长”。
与贵阳分行的场景类似，“黄行长”对于需要用款的三家公司同样大加赞扬，并亲自拿出银行公章盖在美的集团准备好的担保函上。
美的集团的7亿资金很快进入到另外三家公司的账户。
就是这样，在短短48小时内，美的集团的10亿元资金就这样通过假冒的银行工作人员的引荐和“盖章”，贷给了其他企业。
2个月后，美的才知道被骗！
在上述事件发生两个月后，美的集团方面才知晓自己的“理财”行为陷入了一系列骗局。
当时，美的集团发布公告称：2016年5月，美的通过内控日常核查，发现该委托理财事项存在诈骗风险，第一时间报案，并由公安机关及时采取资产冻结及控制相关人员等有效措施，最大程度维护了公司权益。
一审判决记载，在10亿资金全部拨付2个月以后的2016年5月27日下午，时任贵阳分行行长的邓晖致电美的方面经办人杨某，询问美的方面有没有收到银行方面的承诺和担保文件，如果收到的话，承诺、担保都是假的。
在发现被骗后，美的方面报案。从2016年8月开始，安泰公司及成都的三家企业相关负责人相继被安徽合肥警方抓获，涂永忠等银行工作人员及多名资金中介也被追究刑事责任。在事情败露后，李恩泽等人已经开始退还中介费。
申建忠等人被认定构成合同诈骗罪，分别被判处有期徒刑，其中申建忠获刑15年。一审宣判后，申建忠等人已提出了上诉，安徽高院目前尚未开庭进行二审审理。
知情人表示，美的经办人员已经明知银行不能出具担保函，但面对不同地方的两家银行，在很短时间内就轻松开出担保函，他们并没有做详细核实。
美的方面及其经办人员在经办过程中的表现也让人难以理解，这也成为案件存在疑问的地方。
目前，案件仍在进一步审理当中。
